RITSO

Planejamento Financeiro

O QUE É

Processo de definir objetivos e metas financeiras pessoais e familiares, elaborar estratégias para alcançá-los e monitorar o progresso.

COMO É FEITO

Planejamento Financeiro; Consultoria de Investimentos; Seguros; Previdência; Orçamento; Contabilidade; Renda Fixa; Bitcoin; Criptomoeda; Aposentadoria; INSS

  • Definição dos Objetivos

    Definimos os objetivos de curto, médio e longo prazo como economizar para uma viagem, comprar um carro, fazer uma reforma aposentadoria, compra de uma casa ou educação dos filhos.

  • Gestão Financeira

    Analisamos de receitas e despesas e ativos e passivos para balancear todas as suas fontes de renda e despesas mensais para entender sua situação financeira atual e identificamos e avaliamos seus bens (imóveis, investimentos) e dívidas (empréstimos, cartões de crédito).

  • Desenvolvimento de Estratégias

    Criamos um plano com ajustes de acordo com sua situação atual e objetivos com recomendações de melhoria

  • Execução das Estratégias

    Definimos a melhor forma de colocar em prática o orçamento, as estratégias de poupança e as recomendações feitas do plano financeiro.

  • Revisão e Ajuste Contínuos

    Revisamos o plano regularmente para garantir que você esteja no caminho certo para e ajustar seus objetivos, estratégias e orçamento com base em mudanças na sua situação financeira e/ou nas condições econômicas.

PORQUE TÊ-LO

Especialização e Conhecimento

Um planejador financeiro possui conhecimento especializado sobre gestão financeiras, investimentos, impostos, seguros, planejamento de aposentadoria e sucessão do patrimônio e utilizará estratégias para melhorar sua saúde financeira geral permitindo que você se concentre em outras áreas da sua vida.

Planejamento Personalizado

É desenvolvido estratégias financeiras personalizadas para suas necessidades e objetivos específicos, considerando sua situação financeira atual e seus objetivos de curto, médio e longo prazo, de forma independente sem conflito de interesses e emoções que poderiam afetar em suas decisões financeiras pessoais.

Acompanhamento e Ajustes

Profissionais revisam e ajustam regularmente o plano conforme necessário, para refletir mudanças na sua situação financeira ou no mercado, garantindo que seu plano permaneça relevante e eficaz e que permaneça motivado e disciplinado durante o processo.